• +7(4012) 902-902 inbalt@bk.ru
  • Калининград, ул.Пугачева, д.16Калининград, ул.Пугачева, д.16
  • заказать звонок

Популярные методы мошенничества

Популярные методы мошенничества 13.07.2021

Популярные методы мошенничества

Весной 2021 года произошел всплеск мошенничества, под который попали клиенты таких крупных организаций, как ВТБ, Райффазенбанк и Почта Банк. Какие популярные методы используют злоумышленники – раскроем в данной статье.

Социнженерия и другие методики мошенничества


Социальная инженерия остается самым популярным видом злоупотреблений. Типичная схема выглядит следующим образом:

1. Мошенник звонит клиенту и представляется сотрудником правоохранительных органов.

2. Далее жертве предлагают снять средства со счета или озвучить свои банковские реквизиты.

3. Преступники также сообщают, что снятые средства нужно перечислить на необходимые реквизиты – в целях защиты или уголовного расследования «преступления».

4. После чего мошенники сообщают, что уведомлять банк о звонке не нужно, так как это расследование преступления.

Иными словами, речь идет про банальное запугивание и погружение человека в стрессовую ситуацию. В панике жертва начинает озвучивать свои данные или соглашается выполнять действия злоумышленников. Преступники будут играть на том, что счетом жертвы пользовались третьи лица с подозрительной активностью, и в целях защиты деньги полагается перечислить на другие реквизиты.

Главным оружием, помимо стресса, выступают фейковые базы данных – в настоящее время получить минимальную информацию о клиентах банков не составляет никакого труда. И человек подкупается фальшивой компетентностью мошенника, так как последний знает его личные сведения.

Общая сумма убытков от действий мошенников оценивается в приблизительно 9 миллионов рублей. Пострадали больше всего клиенты ВТБ и Почта Банка. Стоит отметить, что данная вспышка – далеко не исключение из современной практики. Ранее всплески злоупотреблений по телефонам были в ноябре 2020 года. Тогда была популярна фишинговая схема, но теперь преступники предпочитают «звонки от службы безопасности или полиции».

Чтобы не попасть на уловки мошенников, не рекомендуется брать чужие номера и впадать в панику при телефонном разговоре. Сотрудники правоохранительных органов не действуют указанным образом и не требуют от граждан оставления заявки или регистрации в сомнительных организациях.

Возврат к списку